06.06.2023
Czy ofiara powinna zgłosić oszustwo inwestycyjne? Ogólnie zaleca się zgłoszenie. Zgłoszenie oszustwa inwestycyjnego online ma na celu ukaranie oszustów inwestycyjnych, i to powinno być realizowane. Jednak zgłoszenie skargi karnej nie gwarantuje, że oszukany inwestor odzyska swoje pieniądze!

Jak odzyskać pieniądze od oszusta?
Aby odzyskać pieniądze, wyspecjalizowany prawnik zajmujący się oszustwami inwestycyjnymi musi śledzić ślad pieniędzy. Jak to się powszechnie mówi, pieniądze nigdy nie znikają, są tylko gdzieś indziej. Dziś możemy dodać, że dzięki odpowiednim narzędziom technicznym można śledzić ślad pieniędzy, nawet jeśli zostały one zdeponowane poprzez giełdę kryptowalut za pomocą Bitcoina.

RESCH Rechtsanwälte współpracuje z Chainalysis. Firma Chainalysis, mająca siedzibę w Nowym Jorku, jest uważana za światowego lidera w analizie i śledzeniu Bitcoinów i innych kryptowalut w technologii blockchain. Osiągnięte wyniki przy użyciu tej technologii są zadziwiające nawet dla ekspertów.

Jaki jest cel zgłaszania oszustwa inwestycyjnego?
Wielu inwestorów czuje się przytłoczonych, gdy chcą zgłosić skargę na policję. Niewystarczające jest jedynie twierdzenie, że są ofiarami oszustwa inwestycyjnego. Powinni również móc przedstawić spójne wyjaśnienie tego, co dokładnie się wydarzyło i dlaczego kwalifikuje się to jako oszustwo inwestycyjne. Może to brzmieć prosto, ale mając ponad trzy dekady doświadczenia w oszustwach inwestycyjnych, wiemy, że wielu inwestorów nie do końca rozumie podstawowe aspekty oszustw inwestycyjnych online. Uświadamiają sobie tylko, że broker nie wypłaca im pieniędzy, ale to samo w sobie nie stanowi oszustwa inwestycyjnego.

Czym jest oszustwo inwestycyjne?
W uproszczonych terminach, oszustwo inwestycyjne to metoda, która polega na podszywaniu się pod maklerów i brokerów giełdowych. Proponują oni nowe możliwości zainwestowania Twoich środków, które np. wcześniej nie były dostępne na rynku dla każdego. Doskonale zaprojektowana strona internetowa sprawia, że oferta staje się przekonująca. Ciężko rozpoznać kłamstwo gdy falszywy broker wprowadza w błąd ofiarę, aby bezprawnie wzbogacić się i przekonać ją do przekazania swoich pieniędzy. Ale jak ofiara wie, że została celowo oszukana, a nie był to tylko ryzykowny interes, w którym ryzyko się urzeczywistniło? Jak inwestor może przedstawić wystarczające dowody w swojej skardze karnoprawnej, jeśli nie ma jasności co do tego, co się wydarzyło?

Czy to rzeczywiście oszustwo inwestycyjne?
Jeśli inwestor podejrzewa, że padł ofiarą oszustwa, powinien skonsultować się z prawnikiem specjalizującym się w oszustwach inwestycyjnych, posiadającym również rozległe doświadczenie. Na początku prawnik inwestora oceni, czy istotnie doszło do oszustwa inwestycyjnego w rozumieniu § prawnych.

Specyfika oszustwa inwestycyjnego w przypadkach związanych z Cyprem
Cypryjski organ nadzoru finansowego CySEC wielokrotnie licencjonuje platformy handlu online, które często działają w sposób wątpliwy i nieetyczny, ale mają zezwolenie na świadczenie swoich usług na terenie całej UE, w tym na obszarze niemieckojęzycznym. Jednak często nie są przestrzegane krajowe przepisy ochrony konsumenta, co skutkuje dochodzeniem roszczeń o odszkodowanie dla inwestora. Dlatego zgłoszenie skargi karnoprawnej w przypadku oszustwa inwestycyjnego w takich przypadkach nie ma sensu. Ponadto, regularnie trudno jest udowodnić oszustwo inwestycyjne w przypadkach związanych z Cyprem.

Zgłoszenie przeciwko platformom inwestycyjnym?
Fałszywe platformy handlu online z oszukańczymi brokerami, które często są niewiarygodne, ale mają zezwolenie na świadczenie usług na Cyprze, powinny być odróżniane od licencjonowanych i legalnych platform. Wpłacasz 250 złotych, a potem widzisz, jak zyski rosną i rosną. Problemy z brokerem zaczynają się dopiero wtedy, gdy odmawiają wypłaty i zamiast tego domagają się coraz większych kwot.

Bez wątpienia wszystko to stanowi oszustwo inwestycyjne zgodnie z paragrafem polskiego kodeksu karnego. Jednak ofiary handlu często doświadczają rozczarowania, gdy zgłaszają oszustwo inwestycyjne na policję. Ich skarga prawna dotyczy platform online, które ukrywają swoją tożsamość za usługami anonimizacyjnymi, centra telefoniczne znajdują się za granicą, a wszystkie nazwy brokerów są fałszywe. Śledztwa są regularnie zamykane, chyba że wyspecjalizowany prawnik posiadający wiedzę w zakresie handlu prowadzi śledztwo, zwłaszcza dotyczące miejsca przebywania pieniędzy, aby uzupełnić sytuację faktyczną.

Skarga dotycząca piramidy finansowej?
Schematy piramidy finansowej mają znaczący udział w oszustwach inwestycyjnych online. Zazwyczaj są one strukturalnie zorganizowane jako marketing wielopoziomowy lub marketing polecający. Inwestorzy, którzy są przekonani do produktu, są zachęcani przez prowizje do polecania finansowego udziału znajomym, rodzinie i znajomym. Dopiero dużo później zdają sobie sprawę, że wszystko było oszustwem od samego początku. Wypłaty są dokonywane z świeżych wpłat nowo pozyskanych członków piramidy. Ostatecznie każdy schemat piramidy zawodzi - jest to nieuniknione!

Ofiary schematu piramidy często mają trudności z podjęciem działań przeciwko swoim polecającym. Właściwie jeszcze większe opory występują przy składaniu skargi karnoprawnej, zwłaszcza że sama uczestnictwo w piramidzie finansowej jest nielegalne. Jest to bardzo skomplikowane i prawie niemożliwe do zrozumienia dla laika. Ważne jest zaangażowanie prawnika specjalizującego się w oszustwach inwestycyjnych. Oprócz oczywistych działań zachowawczych w celu zachowania dowodów, powinni być w stanie ustalić przepływ pieniędzy.

Skarga karnoprawna z powodu fałszywych akcji i lokat terminowych
Innym oszustwem stosowanym przez fałszywych maklerów są atrakcyjne oferty lokat terminowych, akcji renomowanych firm lub pierwszej oferty publicznej IPO. Ale wszystko to jest oszustwem i kłamstwem. Nie ma lokat terminowych ani akcji.

W tym przypadku skarga karnoprawna ma sens tylko wtedy, gdy konkretny schemat oszustwa można przypisać grupie sprawców. W przeciwnym razie sprawa jest regularnie zamykana, ponieważ sprawcy działają pod fałszywymi nazwiskami i nie można ich zidentyfikować.

W takiej sytuacji inwestor powinien skonsultować się z prawnikiem, który dzięki swojemu doświadczeniu i narzędziom śledczym może zidentyfikować grupę sprawców i śledzić przepływ pieniędzy. Wyniki tych śledztw powinny zostać uwzględnione w skardze karnej, aby zwiększyć szanse ukarania oszustów inwestycyjnych i zrekompensowania inwestorom straty finansowe.